Panduan untuk Membangun Portofolio Properti Anda

Berinvestasi dalam real estat adalah cara yang terbukti untuk mendapatkan pengembalian besar, menabung untuk pensiun, dan mengejar kebebasan finansial. Mengakses banyak manfaat investasi real estat tidak sulit, tetapi memang membutuhkan perencanaan dan pekerjaan yang lebih banyak daripada dengan jenis investasi lainnya. Anda tidak bisa hanya membuka aplikasi dan membeli properti dengan satu klik. Namun, prosesnya tidak perlu kompleks atau stres.

Panduan ini akan memberi Anda gambaran tentang bagaimana Anda dapat memulai sebagai investor real estat, dalam waktu yang lebih singkat dan dengan lebih sedikit usaha daripada yang Anda kira.

Mengapa Investasi Real Estat?

Sebelum membahas logistik tentang cara membeli dan mengoperasikan investasi real estat, mari kita bahas mengapa Anda harus mempertimbangkan kelas aset ini. Jika investasi real estat lebih banyak pekerjaan daripada beberapa kelas aset lainnya, mengapa melakukannya? Keuntungan apa yang ditawarkan kepemilikan real estat swasta yang tidak dimiliki investasi lain?

Berikut adalah enam manfaat yang perlu dipertimbangkan.

Arus kas

Arus kas adalah keuntungan yang Anda hasilkan dari bisnis real estat Anda setelah Anda mengurangi semua pengeluaran. Ini biasanya diperoleh setiap bulan, dan dapat digunakan untuk menginvestasikan kembali ke portofolio Anda, berinvestasi dalam aset lain, atau mendanai gaya hidup Anda. Sementara kelas aset lain seperti saham dividen dan obligasi menawarkan peluang arus kas, laba potensial jauh lebih tinggi di real estat. Seiring waktu, banyak investor real estat dapat sepenuhnya mengganti pendapatan dari pekerjaan mereka dengan arus kas dari real estat.

Apresiasi

Rata -rata, harga rumah di Amerika Serikat meningkat nilai sekitar 3,5% per tahun. Nyatanya, Harga rumah secara nasional naik 4,1% tahun-ke-tahun pada Januari 2025. Sebagai pemilik properti, ini dapat mendorong pengembalian besar-terutama saat menggunakan leverage (menggunakan hipotek untuk membeli properti Anda). Apresiasi dikenakan pajak pada tingkat yang lebih rendah daripada pendapatan biasa, dan jika apresiasi terjadi pada tempat tinggal utama Anda, seringkali tidak dikenakan pajak sama sekali.

Nilai tambah

Ini adalah peluang besar untuk keuntungan yang agak unik untuk real estat. Saat Anda membeli properti yang lebih tua sebagai investasi, Anda dapat merenovasi dan memperbaikinya, dengan demikian meningkatkan nilai rumah. Ini akan membantu mendorong laba yang lebih besar saat dijual tetapi juga dapat meningkatkan apa yang bersedia dibayar penyewa dalam sewa – dan kemudian meningkatkan arus kas Anda. Anda tidak memiliki opsi seperti itu saat membeli saham, obligasi, atau cryptocurrency.

Amortisasi

Ini hanya kata mewah untuk membayar Anda hipotek Menggunakan pendapatan yang dihasilkan bisnis Anda dari sewa. Meskipun mungkin tidak terdengar banyak, ia dapat menambah pengembalian tahunan antara 2% hingga 4%, hanya dari membayar hipotek Anda tepat waktu.

Manfaat Pajak

Pemerintah AS telah memberlakukan beberapa undang -undang yang mendorong kepemilikan rumah dan investasi properti. Misalnya, Anda dapat menggunakan depresiasi untuk mengimbangi beban pajak arus kas sewa, tarik ekuitas dari properti bebas pajak menggunakan a Pembiayaan kembali tunaiatau gunakan a 1031 Exchange untuk berdagang hingga properti yang lebih besar tanpa membayar pajak capital gain.

Volatilitas rendah

Dibandingkan dengan yang sering tertinggi dan terendah dari ekuitas dan pasar cryptocurrency, real estat adalah kelas aset yang sangat stabil, setelah hanya mengalami satu “kecelakaan” nyata dalam 60+ tahun terakhir. Masih ada risiko dalam investasi real estat, karena dengan setiap investasi, tetapi pengembalian yang disesuaikan dengan risiko sangat baik.

Jenis investasi

Investasi real estat adalah kategori yang luas, yang berarti ada beberapa cara untuk berinvestasi. Setiap strategi Memiliki kekuatan dan kelemahannya sendiri, dan terserah Anda untuk memutuskan pendekatan apa yang paling sesuai dengan tujuan Anda.

Berikut adalah empat cara paling umum yang bisa Anda dapatkan dalam investasi real estat.

Properti Sewa

Properti sewaan adalah jenis investasi real estat yang paling umum, dan bisnis yang relatif sederhana. Seorang investor membeli properti dan kemudian menyewakan ruang untuk penyewa jangka panjang yang mereka temukan di Redfin atau platform daftar lainnya.

Properti Sewa umumnya dianggap berisiko rendah, tetapi masih menawarkan terbalik jangka panjang yang bagus. Ini adalah model bisnis yang stabil dan terbukti yang dapat bekerja di hampir semua pasar di Amerika Serikat, terutama jika Anda bersedia mencoba strategi yang ditempati pemilik yang sangat menguntungkan yang disebut peretasan rumah.

Penyewaan jangka pendek

Penyewaan jangka pendek keduanya merupakan investasi real estat dan bisnis perhotelan. Strategi ini memerlukan membeli properti, melengkapi, dan kemudian menyewanya kepada para tamu yang menggunakan properti untuk waktu yang terbatas (setelah menemukannya di Airbnb, VRBO, atau situs web serupa). Strategi ini menawarkan potensi untuk menghasilkan pendapatan yang signifikan tetapi memang membutuhkan pendekatan yang lebih aktif untuk mengelola investasi.

Rumah membalik

Membalik adalah ketika seorang investor membeli properti yang tidak sesuai dengan penggunaan tertinggi dan terbaik, dan kemudian memperbaikinya. Strategi ini bisa sangat menguntungkan ketika dilakukan dengan baik, tetapi memakan waktu dan dilengkapi dengan tingkat risiko yang cukup besar. Banyak yang bisa salah dengan renovasi rumah, tetapi sisi positifnya cukup besar jika Anda dapat melakukannya.

Strategi lanjutan

Pengembangan real estat dan Real Estat Komersial Bisa menjadi aset besar untuk diinvestasikan tetapi biasanya paling baik dicadangkan untuk investor yang telah mencoba tangan mereka di beberapa strategi yang lebih sederhana dan ingin mengukur portofolio mereka.

Pertimbangan lainnya

Selain memilih strategi investasiada beberapa pertanyaan lain yang harus Anda pertimbangkan sebelum menemukan dan berinvestasi di properti pertama Anda. Tidak ada jawaban yang benar – hanya beberapa pertimbangan untuk Anda pikirkan sebelum investasi.

Upaya

Anda mungkin mendengar real estat digambarkan sebagai peluang pendapatan pasif – dan itu sebagian besar benar. Menghasilkan pendapatan dari real estat umumnya kurang terlibat daripada pekerjaan penuh waktu atau memulai bisnis, tetapi masih membutuhkan pekerjaan. Jumlah pekerjaan yang Anda lakukan sebagian besar terserah Anda.

Membeli properti Itu dalam kondisi sangat baik akan membutuhkan lebih sedikit perhatian Anda tetapi kemungkinan akan mendapatkan pengembalian yang lebih rendah. Tetapi jika Anda bersedia menghabiskan banyak waktu, Anda dapat memaksimalkan pengembalian Anda.

Mempertaruhkan

Meskipun pasar perumahan nasional cenderung stabil, pasar regional dan sifat individu masing -masing memiliki tingkat risiko mereka sendiri. Pikirkan keras tentang seberapa besar risiko yang Anda sukai dan tingkat risiko apa yang bertanggung jawab, mengingat situasi keuangan Anda. Jangan pernah berinvestasi atau mengambil risiko uang yang Anda butuhkan untuk menutupi pengeluaran dasar atau uang yang mungkin perlu Anda akses dengan cepat. Real estat adalah aset yang relatif tidak likuid – artinya akan memakan waktu berminggu -minggu atau berbulan -bulan untuk menjual properti jika Anda perlu mengakses modal Anda.

Manajemen Properti

Siapa yang akan mengelola properti Anda sehari -hari? Banyak investor yang berinvestasi secara lokal memilih untuk melakukan manajemen properti mereka sendiri, karena membantu memaksimalkan pengembalian dan biasanya hanya membutuhkan beberapa jam sebulan.

Untuk orang -orang yang sibuk atau mereka yang berinvestasi di pasar lebih jauh, pastikan untuk menemukan yang hebat Manajer Properti Siapa yang menganggap serius keselamatan dan kepuasan penyewa Anda, serta minat bisnis Anda. Jika Anda menempuh rute ini, pastikan untuk menganggarkan manajer properti (biasanya 8% hingga 10% dari pendapatan) saat menganalisis transaksi.

Bagaimana memulai

Memulai sebagai investor real estat tidak perlu kompleks, tetapi butuh pemikiran dan perencanaan. Berikut adalah lima langkah yang dapat Anda ikuti untuk mendapatkan investasi real estat pertama Anda.

Kembangkan visi

Pikirkan tentang jumlah modal yang ingin Anda investasikan, jenis investasi yang ingin Anda lakukan, dan tingkat risiko yang Anda sukai. Ada banyak cara menarik untuk berinvestasi di real estat – yang paling selaras dengan preferensi dan visi pribadi Anda untuk masa depan? Anda dapat menggunakan strategi investasi dan pertimbangan yang tercantum di sini sebagai titik awal untuk mengembangkan visi.

Pilih pasar

Sebagian besar investor memilih untuk memulai dengan berinvestasi di kota atau kota mereka sendiri – tetapi Anda tidak perlu melakukannya. Setiap pasar real estat berbeda. Beberapa lebih mahal dan memberikan apresiasi besar tetapi sedikit arus kas. Yang lain menawarkan arus kas yang kuat dan terjangkau. Identifikasi pasar yang selaras dengan visi Anda dan sesuai dengan preferensi investasi Anda.

Bangun tim Anda

Mungkin tidak sepertinya, tetapi real estat adalah bisnis hubungan. Semua investor perlu mengelilingi diri mereka dengan agen ramah investor, pemberi pinjaman, kontraktor yang andal, dan, bagi sebagian orang, manajer properti.

Wawancarai beberapa kandidat sebelumnya memilih tim Bahwa Anda merasa percaya diri dapat membantu Anda mengoperasikan investasi Anda dengan sukses. Setelah Anda menemukan agenminta mereka untuk mulai mengirimi Anda properti potensial untuk ditinjau.

Menganalisis kesepakatan

Sekarang saatnya melakukan matematika. Tidak setiap properti melakukan investasi yang kuat, dan terserah Anda, investor, untuk mencari tahu properti apa yang dapat memberi Anda pengembalian yang Anda cari. Ini membutuhkan penggalian ke dalam nilai properti, potensi sewa, dan biaya rata -rata di daerah Anda untuk mengetahui bagaimana kinerja kesepakatan Anda.

Jika ini terdengar sulit, jangan khawatir! Menganalisis kesepakatan tidak sulit, dan ada sumber daya seperti Kalkulator investasi BigGerPockets Itu dapat membantu Anda menghitung angka dalam waktu singkat.

Lompatlah

Bahkan setelah Anda menjalankan angka dan melihat seberapa bagus kesepakatan yang Anda temukan, melompat dan melakukan investasi pertama Anda bisa menakutkan. Tetapi begitu Anda membangun tim yang hebat dan menganalisis penawaran Anda secara akurat, Anda akan menemukan kepercayaan diri Anda.

Berinvestasi dalam real estat adalah keputusan besar, dan jika Anda memerlukan umpan balik eksternal tentang kesepakatan Anda atau beberapa jaminan tentang pengambilan keputusan Anda, menjangkau investor lokal atau anggota BiggerPockets di Forum BigGerPocketssiapa yang dapat membantu Anda dalam perjalanan Anda. Anda akan terkejut betapa investor real estat yang membantu satu sama lain.

Memulai di Real Estat: Pikiran Final

Real estat adalah kelas aset yang stabil dan menguntungkan yang dapat disesuaikan dengan tujuan dan preferensi pribadi Anda. Dan yang terbaik, tidak terlalu sulit untuk memulai. Luangkan waktu untuk mengembangkan visi, pertimbangkan opsi strategis Anda, dan ikuti langkah -langkah yang tercantum di sini, Anda dapat secara realistis memiliki investasi real estat pertama Anda dan dalam perjalanan ke kemandirian finansial dalam 90 hari ke depan. Jika Anda membutuhkan bantuan dalam perjalanan investasi real estat Anda, pergilah ke BiggerPockets Dan bergabunglah dengan komunitas yang menyambut lebih dari 3 juta orang yang saling membantu mencapai kebebasan finansial melalui investasi real estat.