Sebastian Siemiatkowski, CEO Klarna, berbicara di acara fintech di London pada hari Senin, 4 April 2022.
Chris Ratcliffe | Bloomberg via Getty Images
LONDON – Setelah 20 tahun dalam peran sebagai CEO Klarna, Sebastian Siemiatkowski akan menghadapi ujian terberatnya ketika perusahaan teknologi keuangan mempersiapkan debut blockbuster di New York.
Siemiatkowski, 43, ikut mendirikan Klarna pada tahun 2005 dengan sesama pengusaha Swedia Niklas Adalberth dan Victor Jacobsson dengan tujuan mengambil bank tradisional dan perusahaan kartu kredit dengan pengalaman pembayaran online yang lebih ramah pengguna.
Hari ini, Klarna identik dengan “Beli Sekarang, Bayar nanti”-metode pembayaran yang memungkinkan orang untuk membeli barang dan menunda pembayaran sampai akhir bulan atau melunasi pembelian mereka atas serangkaian angsuran bulanan yang sama dan bebas bunga.
Tapi sementara Siemiatkowski telah menanam Klarna menjadi pembangkit tenaga listrik FinTech, perjalanan wirausaha bukan tanpa tantangan – dari menghadapi meningkatnya persaingan dari saingan seperti Paypal, Menegaskan Dan MemblokirAfterpay, ke penilaian 85% terjun.
Namun demikian, Siemiatkowski belum mengambil tantangan-tantangan yang berbaring dan salah satu pendiri yang blak-blakan itu tidak malu untuk menantang kritik menjelang IPO yang bisa menghargai $ 15 miliar.
‘Cukup gila’
Pada Oktober 2024, CNBC bertemu dengan Siamiatkowski selama kunjungan pengusaha Swedia yang dibuat ke London. Untuk seorang pengusaha yang menghadapi perjalanan rollercoaster naik turun selama dua tahun masa jabatan CEO-nya, kepala Klarna memiliki udara yang tenang untuknya.
“Terlepas dari semua siklus dan semua yang telah kami lalui dengan perusahaan, pada saat mana pun saya bertanya pada diri sendiri, apakah saya masih berpikir bahwa Klarna bisa menjadi yang berikutnya Google Dalam ukurannya, bahwa kita bisa menjadi ratusan miliaran dolar perusahaan pasar, atau satu triliun dolar, “kata Siemiatkowski kepada CNBC.” Saya masih cukup gila untuk berpikir itu bisa dicapai. “
Pernah menjadi kesayangan era pandemi senilai $ 46 miliar dalam putaran pendanaan yang dipimpin softbankKlarna melihat penilaiannya anjlok 85% pada tahun 2022 menjadi $ 6,7 miliar Sebagai kenaikan inflasi dan suku bunga penyok sentimen investor pada perusahaan teknologi pertumbuhan tinggi.
Tetapi perusahaan telah berusaha untuk membangun kembali nilai yang terkikis pada tahun -tahun yang telah menyusul.
Klarna menghasilkan uang terutama dari biaya yang ditagih pedagang untuk menyediakan layanan pembayarannya, di samping pendapatan dari rencana pembiayaan berbunga dan pendapatan iklan.
Keuangan yang diungkapkan dalam pengarsipan IPO menunjukkan bahwa Klarna melaporkan pendapatan $ 2,8 miliar tahun lalu, naik 24% tahun-ke-tahun, dan laba bersih $ 21 juta-naik dari kerugian bersih $ 244 juta pada tahun 2023.
Bullish di AI
Setelah peluncuran AI ChatGPT generatif Openai pada bulan November 2022, Siemiatkowski dengan cepat mengubah fokus Klarna untuk merangkul teknologi, dan terutama dengan cara yang dapat memangkas biaya dan meningkatkan profitabilitas perusahaan.
Namun, strategi Siemiatkowski dan komentarnya tentang AI juga menarik kontroversi.
Klarna memberlakukan pembekuan pada perekrutan pada tahun 2023 karena tampaknya mengencangkan biaya. Tahun berikutnya, perusahaan mengatakan bahwa ai chatbot adalah Melakukan pekerjaan 700 pekerjaan layanan pelanggan penuh waktu.
CEO Klarna kemudian mengatakan pada bulan Agustus bahwa perusahaannya dapat mengurangi keseluruhan tenaga kerjanya menjadi 3.800 dari 5.000 terima kasih sebagian atas penerapan AI di bidang -bidang seperti pemasaran dan layanan pelanggan.
“Dengan tidak mempekerjakan … perusahaan menjadi semacam menjadi lebih kecil dan lebih kecil,” katanya kepada kantor berita Reuters, menambahkan bahwa pekerjaan menghilang karena gesekan daripada PHK.
Ditanya oleh CNBC tentang pandangannya tentang AI dan kesal karena mereka disebabkanSiemiatkowski menyarankan agar dia “selesai meminta maaf,” menggemakan komentar dari Mark Zuckerberg tentang meta CEO “Kesalahan 20 tahun“Mengambil tanggung jawab atas masalah yang menurutnya perusahaannya tidak bisa disalahkan.
Ganda, Siemiatkowski menambahkan bahwa AI “sudah hari ini dapat melakukan banyak pekerjaan yang dilakukan orang – tetapi saya tidak ingin menjadi salah satu pemimpin teknologi yang berdiri di atas panggung dan berkata, ‘Jangan khawatir tentang hal itu, akan ada pekerjaan baru,’ karena saya tidak tahu apa pekerjaan baru itu.”
“Saya hanya ingin menjadi transparan dan jujur dengan apa yang saya pikir terjadi, dan saya lebih suka terbuka tentang itu, karena saya tahu apa yang dikatakan orang -orang ini, para pemimpin teknologi ketika mereka tidak di panggung publik, dan mereka tidak mengatakan hal yang sama persis,” katanya kepada CNBC pada bulan Oktober.
CEO yang blak -blakan
Siemiatkowski tidak asing dengan membela perusahaannya dalam menanggapi kritik, terutama ketika ditantang atas model bisnis Klarna yang menawarkan pembiayaan jangka pendek untuk semua jenis hal mulai dari pakaian hingga takeout online.
Pekan lalu, Klarna mengumumkan ikatan dengan Doordash Tawarkan opsi pembayaran yang fleksibel pada aplikasi pengiriman makanan AS. Namun, langkah itu disambut dengan reaksi dari pengguna internet, yang mengatakan itu berisiko mengadili konsumen yang berjuang dengan lebih banyak hutang.
Satu pengguna x memposting meme Menampilkan pakar keuangan pribadi Dave Ramsey dengan judul, “Apa maksud Anda Anda memiliki $ 11k dalam ‘hutang doordash’.”
Siemiatkowski mengambil ke x Untuk mempertahankan langkah ini, mengatakan bahwa Klarna “menawarkan banyak metode pembayaran” termasuk kemampuan untuk membayar sepenuhnya secara instan atau menunda pembayaran sampai akhir bulan selain angsuran bulanan.
“Doordash menawarkan banyak produk di luar makanan!” Bos Klarna mengatakan pada X sebagai tanggapan atas kritik tersebut. “Aku tahu kita paling terkenal dengan bayaran dalam 4. Tapi kamu juga bisa menggunakan kartu kredit di Doordash.”
Pada tahun 2022, pengusaha yang blak -blakan menekankan perusahaannya “unggul” untuk kartu kredit dan “sangat tahan resesi” setelah perusahaan memberhentikan 10% dari tenaga kerjanya.
Ketika Klarna mendekati debut pasar sahamnya, investor kemungkinan akan meneliti rekam jejaknya dan apakah dia masih orang yang tepat untuk memimpin perusahaan jangka panjang.
Lena Hackelöer, CEO FinTech Startup yang berbasis di Stockholm, Brite Payments, adalah seseorang yang bekerja di bawah kepemimpinan Siemiatkowski, setelah bekerja untuk perusahaan selama tujuh tahun antara 2010 dan 2017 dalam berbagai fungsi pemasaran.
Dia menyatakan kekaguman untuk salah satu pendiri Klarna-dan mendorong kembali saran bahwa kepemimpinan salah mengelola bisnis selama era pandemi.
“Saya tidak pernah berpikir bahwa mereka salah kelola, yang entah bagaimana bagaimana itu dilaporkan,” kata Hackelöer kepada CNBC dalam wawancara November. “Saya pikir mereka sangat fokus pada pertumbuhan – karena itu adalah arah yang diberikan investor.”
Rollercoaster Ride
Siemiatkowski mengakui perjalanan membangun Klarna tidak selalu cerah.
Ditanya tentang tantangan terbesar yang pernah dia hadapi sebagai CEO, Siemiatkowski mengatakan bahwa, baginya, memberhentikan 10% tenaga kerja Klarna pada tahun 2022 adalah hal terberat yang pernah dia lakukan.
“Itu sangat sulit karena saya tidak memprediksi bahwa sentimen investor akan berubah secepat itu dan orang -orang akan beralih dari menilai perusahaan seperti milik kami begitu tinggi dan kemudian menjadi sesuatu yang sangat rendah,” katanya.
“Itu jelas sangat sulit karena, maka Anda menyadari seperti, ‘Oke, s —, saya harus melakukan perubahan. Tidak akan berkelanjutan untuk melanjutkan, dan saya perlu melindungi konsumen, yang merupakan pemangku kepentingan di perusahaan, karyawan, para investor-saya perlu (melakukan) apa yang benar untuk semua konstituen saya,” Siemiatki.
Klarna identik dengan tren “beli sekarang, bayar nanti” untuk melakukan pembelian dan penundaan pembayaran hingga akhir bulan atau membayar angsuran bulanan bebas bunga.
Nikolas Kokovlis | Nurphoto | Gambar getty
“Tapi sayangnya, itu akan mempengaruhi kelompok yang lebih kecil, yang kebetulan sekitar 10% dari karyawan kami.”
Seperti perusahaan teknologi lainnya, Klarna tumbuh secara signifikan di atas pandemi Covid-19. Pada tahun 2020, perusahaan menumbuhkan volume barang dagangan kotor atau nilai total semua penjualan yang diproses melalui platformnya, oleh 46% tahun-ke-tahun, menjadi $ 53 miliar.
Saya pikir siapa pun yang sedikit waras, itu bukan sesuatu yang Anda anggap hati ringan, kan? Ini keputusan yang sulit. Itu membuatmu menangis. Saya sudah menangis.
Sebastian Siemiatkowski
CEO, Klarna
Perusahaan juga mengumpulkan ratusan karyawan baru untuk memanfaatkan dan memperluas peluang yang dilihat dari dampak penguncian pemerintah pada perilaku konsumen dan percepatan adopsi e-commerce yang lebih luas pada waktu itu.
“Saya pikir siapa pun yang sedikit waras, itu bukan sesuatu yang Anda ambil dengan ringan, kan?” CEO Klarna mengatakan, merujuk pada PHK. “Ini keputusan yang sulit. Itu membuatmu menangis. Aku menangis.”
Namun, Siemiatkowski berdiri dengan keputusannya untuk memberhentikan pekerja: “Saya merasa memiliki kewajiban kepada konstituen saya, semua orang, semua pemangku kepentingan ini, perusahaan, dan saya pikir itu adalah keputusan yang diperlukan pada saat itu.”
Jalan Menuju IPO
Sekarang, CEO Klarna menghadapi tes terbesarnya-mengambil bisnis yang ia ikuti dua dekade lalu.
“IPO berisiko bagi perusahaan karena harga saham dapat berfluktuasi dengan cepat,” Nalin Patel, direktur EMEA Private Capital Research di Pitchbook, mengatakan kepada CNBC melalui email. “Mereka bisa mahal dan panjang untuk diatur dengan bank investasi juga.”
Klarna awal bulan ini mengajukan prospektusnya untuk mendaftar di New York Stock Exchange. Perusahaan belum menetapkan tanggal kapan akan go public, juga tidak ada saham dengan harga.
Jika berhasil, hasilnya dapat melontarkan kekayaan bersih Siemiatkowski dan pemegang saham lainnya termasuk Sequoia Capital, Silver Lake, Mubadala Investment Company, dan Dewan Investasi Rencana Pensiun Kanada.
Sequoia adalah pemegang saham terbesar tunggal Klarna dengan 22% saham. Siemiatkowski adalah yang terbesar kedua, memiliki 7% dari bisnis.
Hasil IPO yang positif juga akan mengangkat nilai taruhan karyawan Klarna, dan berpotensi meningkatkan moral setelah beberapa tahun yang bergejolak untuk perusahaan.
“Ini adalah keseimbangan antara menemukan nilai wajar bagi investor yang ada yang ingin menguangkan dan investor baru yang mencari saham di Klarna dengan harga yang wajar. Berlebihan nilai perusahaan dapat menyebabkan penilaiannya jatuh di masa depan. Sementara undervaluing mungkin berarti uang telah ditinggalkan di meja untuk mereka yang keluar,” kata Patel.
ADVERTISEMENT:
tidak, siap-siap cinta sama konsep slot gaco adalah slots? selalu kasih, kemenangan jatuh Ya mesin-mesin dikatakan ini. adalah andalannya mesin tuk yang bawa come back hasil.. but, cemana ini bisa
tekniknya jumpain raja lot benar Santuy Bro and Sis bahas tenang, saja sih di tempat ini Game tergacor yang waktu? ini satu-satunya, kita di hanya di akan memberikan
return tertinggi SEGERA hanya satu-satunya berada Indonesia yaitu akan memberikan return on Investment terbaik
SEGERA hanya di :
Informasi mengenai KING SLOT, Segera Daftar Bersama king selot terbaik dan terpercaya no satu di Indonesia. Boleh mendaftar melalui sini king slot serta memberikan hasil kembali yang paling tinggi saat sekarang ini hanyalah KING SLOT atau Raja slot paling gacor, gilak dan gaco saat sekarang di Indonesia melalui program return tinggi di kingselot serta pg king slot
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
situs slot terbaru
situs slot terbaru permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
slot terbaru
slot terbaru permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
adipatislot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama adipatislot88.org
akartoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama akartoto88.biz
allototo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama allototo88.com
alototo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama alototo88.com
an77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama an77.biz
an88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama an88.net
grandhyatt88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama grandhyatt88.com
awan88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama awan88.org
banteng88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama banteng88.biz
banteng96 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama banteng96.com
bibir66 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bibir66.com
bibir88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bibir88.biz
bocor888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bocor888.biz
boswin888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama boswin888.asia
canda88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama canda88.org
candatoto permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama candatoto.net
cinta888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama cinta888.biz
dalang88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dalang88.info
dalang96 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dalang96.org
dinojp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dinojp88.com
dragon22 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dragon22.asia
eyangslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama eyangslot88.biz
f77bet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama f77bet.net
f88bet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama f88bet.asia
haha88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama haha88.asia
heroslot888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama heroslot888.info
hiwin88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hiwin88.org
hoki222 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hoki222.biz
hot99 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hot99.info
hotliga88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hotliga88.com
hut88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hut88.info
inajp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama inajp88.net
istanaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama istanaslot88.biz
jawatogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jawatogel88.com
jayatogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jayatogel88.info
jengkol88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jengkol88.info
jeniustoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jeniustoto88.org
kakakslot888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kakakslot888.net
kakaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kakaslot88.biz
keltoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama keltoto88.com
kera33 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kera33.com
kera88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kera88.biz
keraktelor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama keraktelor.org
kuliner88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kuliner88.org
lengkatoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama lengkatoto88.com
lexitoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama lexitoto88.net
mahkotajitu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mahkotajitu88.com
maincuan88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama maincuan88.com
menangbet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama menangbet88.asia
menutogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama menutogel88.com
merdeka88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama merdeka88.biz
merdekatoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama merdekatoto88.info
metrototo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama metrototo.biz
miegacoan permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama miegacoan.biz
ml88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ml88.net
monas777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama monas777.info
monas88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama monas88.biz
moris88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama moris88.org
nastartoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama nastartoto88.com
newslot888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama newslot888.biz
ngopibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ngopibet88.org
omset88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama omset88.com
pajaktoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pajaktoto88.biz
pc77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pc77.net
pc88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pc88.biz
pin88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pin88.asia
pintoto permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pintoto.info
pmg888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pmg888.biz
pohon88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pohon88.biz
pulsa77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pulsa77.biz
pulsa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pulsa88.biz
puma888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama puma888.info
pusakajitu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pusakajitu88.com
qqhok88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama qqhok88.org
rapi88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama rapi88.info
rt88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama rt88.info
rupiahtoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama rupiahtoto88.asia
s88bet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama s88bet.org
serba88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama serba88.biz
sibukslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sibukslot88.com
sinardunia888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sinardunia888.com
sinartogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sinartogel88.biz
sloki888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sloki888.info
slotplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slotplay88.biz
sp77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sp77.biz
sp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sp88.org
sparta888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sparta888.co
sukaslot888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sukaslot888.info
sule999 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sule999.net
sultanjp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sultanjp88.com
teluk88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama teluk88.biz
teluk88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama teluk88.info
tikitoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama tikitoto88.org
togelsumo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama togelsumo88.com
ultra77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ultra77.biz
userslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama userslot88.biz
uya88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama uya88.biz
uyatoto permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama uyatoto.com
vegasslot777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama vegasslot777.asia
vegasslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama vegasslot88.asia
wajik88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama wajik88.asia
